– Cơ quan kiểm soát chứng khoán Hoa Kỳ đã ra mức phạt 11 công ty môi giới và cố vấn đầu tư 549 triệu đô la vì sử dụng công nghệ tin nhắn bị cấm. Các ngân hàng chính như Wells Fargo, BNP Paribas, Société Générale và Bank of Montreal đã bị Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch áp dụng hình phạt nặng nhất.

Các nhánh tư vấn đầu tư và môi giới của bốn tổ chức tài chính này chiếm gần 90% số tiền phạt. Đợt phạt mới nhất tăng thêm vào khoản tiền phạt gần 2 tỷ đô la đối với các ngân hàng lớn ở Phố Wall được công bố vào năm ngoái vì những vi phạm tương tự.

Tổng cộng, chính phủ Hoa Kỳ đã phạt hơn hai chục ngân hàng và công ty đầu tư vì không quản lý chặt chẽ việc nhân viên sử dụng các dịch vụ nhắn tin như WhatsApp, iMessage và Signal. S.E.C. buộc tội các tổ chức tài chính vì đã không “duy trì và bảo quản” đúng cách tất cả các thông tin liên lạc chính thức của nhân viên của họ.

Luật chứng khoán liên bang yêu cầu các ngân hàng và công ty đầu tư lưu giữ hồ sơ và  bảo đảm nhân viên không tiến hành hoạt động kinh doanh của công ty bằng các phương tiện liên lạc trái phép.

Việc sử dụng dịch vụ tin nhắn cá nhân nở rộ trong thời kỳ đại dịch, khi nhiều nhân viên ngân hàng làm việc tại nhà. Theo quy định, việc sử dụng các thông tin liên lạc ngoài qui định có thể cản trở các cuộc điều tra vì việc thiếu lưu giữ hồ sơ.